Akses Dashboard Keuangan

Silakan masukkan 6 digit PIN otorisasi Anda

PIN tidak sesuai. Silakan ulangi.

Portofolio Piutang & Kas Operasional

Monitoring arus kas masuk-keluar, jadwal pelunasan nasabah, dan transparansi fasilitas modal.

Kemitraan: 2 Mitra (Bagi Hasil 50 : 50)
Klausul Denda: Berlaku setelah 18:00 WIB (Sesuai Kontrak)
Tanggal: 27 Sep 2026
Kas Standby (Siap Digulung)
Rp 1.061.607
Dana likuid di kas operasional saat ini
Upfront Mitra 1 Rp 5,12jt
Total Piutang Berjalan
Rp 26.325.000
Komitmen tagihan dari 13 mitra aktif
Margin aktif Rp 5.975.000
Total Aset (Aktiva Lancar)
Rp 27.386.607
Kas Rp 1,06jt + Piutang Rp 26,32jt
Neraca Balance
Total Kewajiban (Liabilitas)
Rp 29.069.802
Investor Budi, Yup, dan SPinjam 6 bulan
Terjadwal Bertahap
Laba Realisasi (Kas Sudah Masuk)
Rp 1.450.000
Margin 5 kontrak lunas dikurangi cashback nasabah
Hak Rp 725.000 / Mitra
Dana Siap Salur Oktober (Yup 8jt)
Rp 22.548.344
Gelombang 1 Rp 8,1jt + Gelombang 2 Rp 14,5jt disiapkan, kas tetap aman
2 Gelombang
Proyeksi Kas 30 November 2026
Rp 19.181.228
Titik akhir siklus salur Oktober (G2 balik 27 Nov)
Tanpa Ambilan & Suntikan
Ekuitas Kas Saat Ini
-Rp 1.683.195
Aset Rp 27.386.607 dikurangi kewajiban Rp 29.069.802
Posisi Riil Hari Ini
Modal Net Terdistribusi
Rp 24.850.000
Akumulasi pencairan bersih semua kontrak, termasuk yang lunas
18 kontrak terdaftar
Profit Unrealized (Masih di Piutang)
Rp 5.975.000
Margin 13 kontrak aktif, cair saat pelunasan
Hak Rp 2.987.500 / Mitra

Buku Kas Saldo Berjalan (September s/d Oktober 2026)

Semua transaksi tercatat rapi: Debet (uang masuk), Kredit (uang keluar), dan Saldo Kas Berjalan.

Tanggal Uraian Transaksi Kategori Debet (Masuk) Kredit (Keluar) Saldo Kas Keterangan

Komposisi Kas & Modal

Modal Net Aktif Rp 18,50jt | Kas Standby Rp 0,76jt | Margin Aktif Rp 5,38jt

Pencairan Net vs Tagihan Pengembalian

Membandingkan modal cair keluar dengan total tagihan kembali per mitra

Modal Net Terdistribusi — Per Bulan

Posisi modal bersih yang sedang berjalan di kasir per akhir bulan, dihitung dari realisasi kas (pencairan dikurangi bagian modal dari pelunasan; margin terpisah)

Bulan Cair ke Mitra Modal Balik Margin Balik Posisi Akhir

Laporan Posisi Keuangan (Neraca)

Keseimbangan antara pos aktiva lancar dengan kewajiban dan ekuitas bersih.

Aktiva (Aset Lancar) : Rp 27.386.607

Pasiva (Kewajiban & Ekuitas) : Rp 27.386.607

Bagi Hasil Kemitraan (50 : 50)

Dua mitra, pembagian laba 50:50. Angka memakai realisasi kas, bukan proyeksi jangka panjang.

A. Laba Realisasi vs Profit Unrealized

B. Pengambilan Laba — Keputusan Manual

Pengambilan laba mitra tidak diproyeksikan di dashboard ini — tanpa asumsi tanggal maupun nominal ambil.
Waktu pengambilan = keputusan manual sambil melihat posisi kas riil.
Fokus dashboard sekarang: kas cukup di setiap tanggal jatuh tempo — lihat Proyeksi Oktober.

Proyeksi Oktober 2026 — Kas-Timing

Versi sederhana: tanpa asumsi ambilan laba & tanpa suntikan modal. Sumber dana tambahan: gesek Yup Rp 8.000.000 tgl 6 Okt.

A. Ringkasan Oktober

B. Rencana Salur — Yup 8jt, 2 Gelombang

Dana yang disiapkan buat gelombang tetap duit lu — statusnya dana siap salur, nunggu nasabah. Piutang baru muncul kalau kontraknya beneran cair ke nasabah.

Jadi urutannya: gesek +8jt → disiapkan jadi dana siap salur (duit tetap ada) → cair ke nasabah (baru jadi piutang) → balik jadi kas + margin. Nggak ada yang minus.

C. Cek Jatuh Tempo — Kas Aman di Semua Titik

Tanggal JT Kewajiban Bayar Kas Setelah Bayar Status

Hasil akhir: kas 30 Nov 2026 Rp 19.181.228 — semua kewajiban November kebayar tanpa ambilan laba dan tanpa suntikan modal. Tanpa salur sama sekali, kas 30 Nov hanya Rp 14.285.560.

Aturan kunci: gesek Yup mulai tgl 6 (statement tgl 6, JT tgl 15, fee 3,3% flat per transaksi) · Salur G1 paling telat 14–15 Okt biar balik ≤14 Nov (nutup tagihan 15 Nov) · Kalau G1 telat balik, G2 jangan disalurkan penuh.

Simulasi Penyaluran Kas Standby

Hitung langsung potensi peningkatan ekuitas jika kas menganggur digulung ke peminjam baru.

Alokasi Kas Standby —
Kas Standby Tersedia Rp 1.061.607
Dana Siap Digulung Rp 1.061.607
Sisa Kas Cadangan (Buffer) —
Pilihan Margin Kesepakatan (Tenor 30 Hari)
Proyeksi Hasil Putaran Baru
Tambahan Laba Margin —
Proyeksi Ekuitas Baru -Rp 1.470.874
Ekuitas Saat Ini -Rp 1.683.195
Total Pengembalian (Pokok + Margin) —

Daftar Kontrak Pinjaman (13 Aktif · 5 Lunas)

Modal Net Aktif: Rp 20.350.000 | Piutang Berjalan: Rp 26.325.000 | Kontrak Selesai: 5 Mitra (Rp 6.000.000 telah lunas)

Jadwal Angsuran & Rincian Fasilitas

Rincian cicilan bulanan untuk modal Investor Budi, serta pembiayaan Yup dan SPinjam.

Bulan Pokok Budi Bunga Budi Admin Yup Lunas Yup Cicil SPinjam Total Pengeluaran Catatan Angsuran
ID Transaksi Peruntukan Talangan Pokok Ditarik Biaya Fasilitas / MDR Total Tagihan Skema Tenor Tanggal Jatuh Tempo Status
YUP-01 Talangan Operasional Batch 1 (Awal September) Rp 922.500 Rp 30.443 Rp 952.943 1x Bayar (30 Hari) 15 Okt 2026 Jatuh Tempo Dekat
YUP-02 Talangan Operasional Batch 1 (Awal September) Rp 955.000 Rp 31.515 Rp 986.515 1x Bayar (30 Hari) 15 Okt 2026 Jatuh Tempo Dekat
YUP-03 Pencairan KTR-07 (Libra Kristofer Hutahayan) Rp 910.000 Rp 30.030 Rp 940.030 1x Bayar (30 Hari) 15 Okt 2026 Jatuh Tempo Dekat
YUP-04 Pencairan KTR-08 (Chandra Williyanto) Rp 1.545.000 Rp 50.985 Rp 1.595.985 1x Bayar (30 Hari) 15 Okt 2026 Jatuh Tempo Dekat
YUP-05 Pencairan KTR-09 (Muhammad Aziz alrasyid) Rp 925.700 Rp 76.371 Rp 1.002.071 Cicilan 3x (Rp 334.024/bln) 15 Okt / Nov / Des Cicilan 1/3
YUP-06 Talangan fasilitas tambahan (diterima 30 Sep) Rp 1.975.000 Rp 376.314 Rp 2.351.314 15 Okt Rp 373.608; Nov–Des Rp 373.604; Jan–Mar Rp 408.166; MDR Rp 6.000 terpisah 15 Okt 2026 s/d 15 Mar 2027 Cicilan 1/6
Total Fasilitas Yup Rp 7.233.200 Rp 595.658 Rp 7.828.858 YUP-01 s/d YUP-06; MDR Rp 6.000 terpisah dari enam angsuran resmi
Periode Angsuran Jatuh Tempo Nominal Angsuran Kumulatif Terbayar Sisa Kewajiban Pokok + Bunga Status
Angsuran 1 / 6 27 Okt 2026 Rp 2.061.824 Rp 2.061.824 Rp 10.309.120 Jatuh Tempo Bulan 1
Angsuran 2 / 6 27 Nov 2026 Rp 2.061.824 Rp 4.123.648 Rp 8.247.296 Terjadwal
Angsuran 3 / 6 27 Des 2026 Rp 2.061.824 Rp 6.185.472 Rp 6.185.472 Terjadwal
Angsuran 4 / 6 27 Jan 2027 Rp 2.061.824 Rp 8.247.296 Rp 4.123.648 Terjadwal
Angsuran 5 / 6 27 Feb 2027 Rp 2.061.824 Rp 10.309.120 Rp 2.061.824 Terjadwal
Angsuran 6 / 6 27 Mar 2027 Rp 2.061.824 Rp 12.370.944 Rp 0 Pelunasan Akhir
Total Fasilitas SPinjam (6 Bulan) Rp 12.370.944 Plafon Rp 10.000.000 | Net cair masuk kas Rp 9.900.000 (Provisi 1% Rp 100.000)
Portofolio Piutang & Manajemen Kas Operasional | Total Pasiva Terverifikasi Rp 26.608.200