Masukkan 6 digit PIN Keamanan Dashboard
Auto-sync realtime | Rekening Operasional: BCA 5455065531 a.n Hari Anggara
| Kas Standby (Idle) Modal 12,7582jt - Net Cair 12,55jt |
Rp 208.200 |
| Pengembalian Proyek Berjalan Total komitmen modal & bagi hasil (9 kemitraan) |
Rp 16.275.000 |
| TOTAL ASET | Rp 16.483.200 |
| Fasilitas Modal Utama (12 Bln) Pokok Rp7.000.000 + Bunga Rp720.000 + Admin Rp150.000 |
Rp 7.870.000 |
| Fasilitas Modal Tambahan (Bulan 1) Pokok Rp500.000 + Bunga Rp50.000 |
Rp 550.000 |
| Fasilitas Pendanaan Yup (5 Trx) 4 trx lunas 15 Okt (Rp4.475.473) + 1 trx cicil 3x (Rp1.002.071 s/d Des 2026) |
Rp 5.477.544 |
| Total Liabilitas Fasilitas Modal | Rp 13.897.544 |
| Surplus Bersih Kemitraan (Net Return) Estimasi laba bersih setelah seluruh fasilitas selesai |
Rp 2.585.656 |
| TOTAL LIABILITAS + EKUITAS | Rp 16.483.200 |
| Mitra Proyek & Status Notifikasi | Profil Mitra / Sektor Usaha | Alokasi Pendanaan | Pencairan (Net) | Target Realisasi | Nilai Komitmen | Kompensasi Keterlambatan | Total Realisasi Final | Status | Countdown |
|---|
| Bulan Ke- | Pokok | Bagi Hasil | Admin Fasilitas | Yup Lunas (15 Okt) | Yup Alokasi 3x | Total Penyelesaian | Keterangan |
|---|
| Periode | Cicilan Modal | Yup Existing | Investor | Total / Bulan |
|---|---|---|---|---|
| Okt 2026 Bulan terberat |
Rp 1.343.333 | Rp 4.809.498 | Rp 1.083.333 | Rp 7.236.164 |
| Nov 2026 | Rp 643.333 | Rp 334.025 | Rp 1.083.333 | Rp 2.060.691 |
| Des 2026 Yup Aziz lunas |
Rp 643.333 | Rp 334.023 | Rp 1.083.333 | Rp 2.060.689 |
| Jan – Sep 2027 9 bulan |
Rp 643.333 | — | Rp 1.083.333 | Rp 1.726.666 |
Cicilan modal = pokok 7jt/12 + bunga Rp60rb; Oktober ditambah pelunasan talangan Rp500rb, bunganya Rp50rb, dan admin Rp150rb. Yup existing Oktober = 4 trx lunas Rp4.475.473 + cicilan Aziz Rp334.025. Investor = bunga Rp250rb + cicilan pokok 10jt Rp833.333 (5jt cash tidak dicicil). Total 12 bulan: Rp26.897.544.
| Waktu | Sisa Pokok 7jt | Kapasitas Tanpa Yup | Kapasitas Dengan Yup |
|---|---|---|---|
| Sekarang (Sep 26) | Rp 7.000.000 | 24 nasabah | 35 nasabah |
| Jan 2027 3x cicilan |
Rp 5.250.000 | 22 nasabah | 33 nasabah |
| Apr 2027 6x cicilan |
Rp 3.500.000 | 20 nasabah | 31 nasabah |
| Okt 2027 7jt lunas |
Rp 0 | 16 nasabah | 27 nasabah |
Tanpa Yup = sisa pokok 7jt + kas dari koleksi putaran (diasumsikan tertahan). Dengan Yup = ditambah limit Rp10jt yang bisa ditarik ulang. Oktober 2027 kapasitas tanpa Yup hanya mengandalkan kas hasil putaran, bukan pokok — pokoknya sudah habis.
| Posisi Kas | Tanpa Yup | Dengan Yup |
|---|---|---|
| Akhir Oktober 2026 | Rp 9.247.036 | Rp 9.137.036 |
| Akhir Desember 2026 | Rp 5.125.658 | Rp 4.795.658 |
| Akhir Maret 2027 | −Rp 1.780.674 | −Rp 2.550.674 |
| Akhir September 2027 | −Rp 10.414.336 | −Rp 11.734.336 |
Dengan Yup bebannya lebih besar Rp110rb/bulan (fee 3,3% × Rp10jt per tarikan, diamortisasi 3 bulan). Kas minus artinya modal investor gagal balik. Satu putaran 20 nasabah (masuk ±Rp6jt) menutup beban ±4 bulan — muter tidak boleh berhenti lebih dari sebulan.
| Basis | NPL | Macet | Pokok Amblas | Margin 3 Putaran | Net |
|---|---|---|---|---|---|
| 20 nasabah Pipeline pasti · beban Rp1.083.333 |
0% | 0 | Rp 0 | Rp 18.000.000 | Rp 14.750.000 |
| 10% | 2 | Rp 1.800.000 | Rp 16.200.000 | Rp 11.150.000 | |
| 20% | 4 | Rp 3.600.000 | Rp 14.400.000 | Rp 7.550.000 | |
| 30% | 6 | Rp 5.400.000 | Rp 12.600.000 | Rp 3.950.000 | |
| 35 nasabah Dengan Yup · beban Rp1.193.333 |
0% | 0 | Rp 0 | Rp 31.500.000 | Rp 27.920.000 |
| 10% | 4 | Rp 3.600.000 | Rp 27.900.000 | Rp 20.720.000 | |
| 20% | 7 | Rp 6.300.000 | Rp 25.200.000 | Rp 15.320.000 | |
| 30% | 10 | Rp 9.000.000 | Rp 22.500.000 | Rp 9.920.000 |
20 nasabah balik modal investor (Rp13jt) di putaran ke-3, 35 nasabah di putaran ke-2. Berlaku hanya di kapasitas awal — setelah 7jt tergerus cicilan, kapasitas maksimum turun (lihat tabel di atas) dan margin per putaran ikut turun.