Dashboard Keuangan & Portofolio Piutang

1. Neraca Keuangan (Posisi Aset vs Kewajiban & Ekuitas) Prinsip: Total Aset = Total Pasiva (Kewajiban + Laba Berjalan)

Kas Standby (Idle) Modal 10,2875jt - Net Cair 10,15jt	Rp 137.500
Piutang Pinjaman Berjalan Total tagihan akan masuk (7 kontrak)	Rp 13.200.000
TOTAL ASET	Rp 13.337.500

Hutang Modal Utama (12 Bln) Pokok 7jt + Bunga 720k + Admin 150k	Rp 7.870.000
Hutang Modal Tambahan (1 Bln) Dana talangan 500k + Bunga 50k (Bln Depan)	Rp 550.000
Hutang Yup Paylater (3 trx) 950.175 + 983.650 + 937.300, lunas sekaligus 15 Okt 2026	Rp 2.871.125
Total Kewajiban Kita	Rp 11.291.125
Ekuitas Bersih (Net Margin) Surplus laba bersih jika semua lunas	Rp 2.046.375
TOTAL KEWAJIBAN + EKUITAS	Rp 13.337.500

2. Ringkasan Kas & Modal Operasional (Total Modal: Rp 10.287.500)

Total Modal Dipegang

Rp 10.287.500

7jt utama + 500k + Yup 922,5k + 955k + 910k

Modal Terpakai (Net Cair)
Rp 10.150.000
6 x 900k + 1 x 4,75jt

Sisa Kas Standby
Rp 137.500
Kas idle di rekening

Piutang Masuk (Tagihan)

Rp 13.200.000

3,6jt + 6jt (Yohanda) + 3,6jt (Libra 2x + Abie)

Total Margin Masuk

Rp 3.050.000

Gross profit putaran ini

3. Kewajiban Pengembalian Dana Modal

Bulan ke-1 (Total Bayar)

Rp 4.214.458

Cicilan 1 (793k) + Talangan 550k + Yup 2.871.125 (15 Okt)

Bulan ke 2 - 12 (Normal)

Rp 643.333

Pokok 583.333 + Bunga 60k

Total Kewajiban Pelunasan

Rp 11.291.125

7,87jt (12 bln) + 550k + Yup 2.871.125

Sisa Net Profit Bersih
Rp 2.046.375
Setelah semua kewajiban lunas

Peminjam & Status Bot	Profesi / Jabatan	Pokok Pinjaman	Cair (Net)	Jatuh Tempo	Wajib Bayar	Denda Berjalan	Total Tagihan	Status	Countdown

Bulan Ke-	Pokok 7jt	Bunga Flat	Biaya Admin	Pelunasan 500k + Bunga 50k	Yup (15 Okt)	Total Bayar	Keterangan

Akses Terbatas