Dashboard Keuangan & Portofolio Piutang

1. Neraca Keuangan (Posisi Aset vs Kewajiban & Ekuitas) Prinsip: Total Aset = Total Pasiva (Kewajiban + Laba Berjalan)

Kas Standby (Idle) Modal 10,2875jt - Net Cair 10,15jt	Rp 137.500
Piutang Pinjaman Berjalan Total tagihan akan masuk (7 kontrak)	Rp 13.200.000
TOTAL ASET	Rp 13.337.500

Hutang Modal Utama (12 Bln) Pokok Rp7.000.000 + Bunga Rp720.000 + Admin Rp150.000	Rp 7.870.000
Hutang Modal Tambahan (Bulan 1) Pokok Rp500.000 + Bunga Rp50.000	Rp 550.000
Hutang Yup Paylater (3 trx) Pokok Rp2.787.500 + Biaya admin Rp83.625, lunas sekaligus 15 Okt 2026	Rp 2.871.125
Total Kewajiban Kita	Rp 11.291.125
Ekuitas Bersih (Net Margin) Surplus laba bersih jika semua lunas	Rp 2.046.375
TOTAL KEWAJIBAN + EKUITAS	Rp 13.337.500

2. Ringkasan Kas & Modal Operasional (Total Modal: Rp 10.287.500)

Total Modal Dipegang

Rp 10.287.500

Rp7jt utama + Rp500k tambahan + Rp2.787.500 pokok Yup

Modal Terpakai (Net Cair)
Rp 10.150.000
6 x 900k + 1 x 4,75jt

Sisa Kas Standby
Rp 137.500
Kas idle di rekening

Piutang Masuk (Tagihan)

Rp 13.200.000

3,6jt + 6jt (Yohanda) + 3,6jt (Libra 2x + Abie)

Total Margin Masuk

Rp 3.050.000

Gross profit putaran ini

3. Kewajiban Pengembalian Dana Modal

Bulan ke-1 (Total Bayar)

Rp 4.214.458

Pokok Rp1.083.333 + bunga Rp110.000 + admin modal Rp150.000 + Yup Rp2.871.125

Bulan ke 2 - 12 (Normal)

Rp 643.333

Pokok Rp583.333 + bunga Rp60.000

Total Kewajiban Pelunasan

Rp 11.291.125

Rp7.870.000 + Rp550.000 + Rp2.871.125

Sisa Net Profit Bersih
Rp 2.046.375
Setelah semua kewajiban lunas

Peminjam & Status Bot	Profesi / Jabatan	Pokok Pinjaman	Cair (Net)	Jatuh Tempo	Wajib Bayar	Denda Berjalan	Total Tagihan	Status	Countdown

Bulan Ke-	Pokok	Bunga	Admin Modal	Yup Pokok (15 Okt)	Yup Admin (15 Okt)	Total Bayar	Keterangan

Akses Terbatas