Dashboard Keuangan & Portofolio Piutang

1. Neraca Keuangan (Posisi Aset vs Kewajiban & Ekuitas) Prinsip: Total Aset = Total Pasiva (Kewajiban + Laba Berjalan)

Kas Standby (Idle) Modal 9.3775jt - Net Cair 9.25jt	Rp 127.500
Piutang Pinjaman Berjalan Total tagihan akan masuk (6 kontrak)	Rp 9.600.000
TOTAL ASET	Rp 12.127.500

Hutang Modal Utama (12 Bln) Pokok 7jt + Bunga 720k + Admin 150k	Rp 7.870.000
Hutang Modal Tambahan (1 Bln) Dana talangan 500k + Bunga 50k (Bln Depan)	Rp 550.000
Hutang Yup Paylater (2 trx) 950.175 + 983.650, lunas sekaligus 15 Okt 2026	Rp 1.933.825
Total Kewajiban Kita	Rp 10.353.825
Ekuitas Bersih (Net Margin) Surplus laba bersih jika semua lunas	Rp 1.773.675
TOTAL KEWAJIBAN + EKUITAS	Rp 12.127.500

2. Ringkasan Kas & Modal Operasional (Total Modal: Rp 9.377.500)

Total Modal Dipegang

Rp 9.377.500

7jt utama + 500k + Yup 922.5k + 955k

Modal Terpakai (Net Cair)
Rp 7.450.000
5 x 900k + 1 x 4.75jt

Sisa Kas Standby
Rp 50.000
Kas idle di rekening

Piutang Masuk (Tagihan)

Rp 9.600.000

3.6jt + 6jt (Yohanda) + 2.4jt (Libra+Abie)

Total Margin Masuk

Rp 2.150.000

Gross profit putaran ini

3. Kewajiban Pengembalian Dana Modal

Bulan ke-1 (Total Bayar)

Rp 3.277.158

Cicilan 1 (793k) + Talangan 550k + Yup 1.933.825 (15 Okt)

Bulan ke 2 - 12 (Normal)

Rp 643.333

Pokok 583.333 + Bunga 60k

Total Kewajiban Pelunasan

Rp 10.353.825

7.87jt (12 bln) + 550k + Yup 1.933.825

Sisa Net Profit Bersih
Rp 1.773.675
Setelah semua kewajiban lunas

Peminjam & Status Bot	Profesi / Jabatan	Pokok Pinjaman	Cair (Net)	Jatuh Tempo	Wajib Bayar	Denda Berjalan	Total Tagihan	Status	Countdown

Bulan Ke-	Pokok 7jt	Bunga Flat	Biaya Admin	Pelunasan 500k + Bunga 50k	Yup (15 Okt)	Total Bayar	Keterangan

Akses Terbatas